AML und Verifizierung bei Casino Unlimited

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen offen, wann wir welche Nachweise von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert, wie wir Ihre Dokumente schützen und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Geldwäscheprävention unter MGA Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Seit unserer Gründung im Jahr 2021 gilt bei uns ein dokumentiertes AML-Programm, das unsere Compliance-Abteilung laufend an gesetzliche Änderungen anpasst. Zu diesem Programm gehören die Verifizierung aller Spieler, die systematische Überwachung von Zahlungsvorgängen, regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Als lizenzierter Anbieter dürfen wir keine anonymen Spielkonten führen. Jede Auszahlung geht an eine verifizierte Person, und jeder Geldfluss über unsere Plattform muss nachvollziehbar sein. Das schützt unsere Lizenz, vor allem aber Sie als Spieler: Verifizierte Konten lassen sich bei Missbrauch, Kontoübernahme oder Streitfällen eindeutig zuordnen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung sowie beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Name, Adresse und Geburtsdatum mit öffentlichen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne abgeschlossene Verifizierung dürfen wir gesetzlich keine Auszahlung freigeben. Diese Reihenfolge gilt für jeden Spieler unabhängig von Einzahlungshöhe oder Status im VIP-Programm.

Diese Dokumente fordern wir an

Reichen Sie Dokumente als Foto oder Scan ein, vollständig, scharf und unverändert. Auf allen Nachweisen müssen Name und Adresse exakt Ihren Registrierungsangaben entsprechen. Widersprüche verlängern die Prüfung.

• Personalausweis oder Reisepass, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adressnachweis, zum Beispiel Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels, zum Beispiel Foto der verwendeten Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bei Überschreiten definierter Schwellen zusätzlich eine Selbstauskunft zu Beruf und Herkunft der Mittel

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Spielerkonto ab. Sie brauchen weder Post zu verschicken noch eine Filiale aufzusuchen.

• Laden Sie Ihre Dokumente im verschlüsselten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Sind alle Unterlagen in Ordnung, schließen wir die Verifizierung innerhalb von 24 bis 72 Stunden ab.
• Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail mit einer konkreten, einzeln benannten Nachforderung.
• Sie erhalten eine Bestätigung, sobald Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben ist.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Der Upload erfolgt über eine SSL-verschlüsselte Verbindung. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, und der Zugriff ist auf die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die ihn zur Prüfung benötigen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht zur Herausgabe oder Meldung besteht. Nach Abschluss der Prüfung nutzen wir die Dokumente ausschließlich für laufende gesetzliche Kontrollpflichten.

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Erreichen Ihre Einzahlungen oder Auszahlungen ein bestimmtes Volumen oder zeigt Ihr Spielverhalten ein ungewöhnliches Muster, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Konkret prüfen wir die Herkunft, wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 EUR übersteigen, einzelne Auszahlungen über 2.500 EUR hinausgehen oder Zahlungen auffällig gestückelt wirken. Diese Prüfung ist keine Unterstellung: Sie ist eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt, und sie gilt für jedes lizenzierte Casino.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid oder eine Jahresabrechnung, Kontoauszüge des referencing Zahlungskontos sowie Verkaufsbelege etwa für Immobilien, Fahrzeuge oder Wertpapiere. Auch Erbnachweise und Schenkungsbelege erkennen wir an. Entscheidend ist, dass der belegte Betrag plausibel zu Ihrem Spielvolumen passt.

Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben; haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schulden wir Ihre Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Transaktionen oberhalb unserer internen Schwellen prüfen wir manuell, und das gestückelte Verschieben von Beträgen knapp unterhalb einer Schwelle erkennen unsere Systeme automatisch. Für Auszahlungen gelten bei uns keine Gebühren unseres Hauses.

Ihre Auszahlungslimits liegen bei 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Mindesteinzahlung beträgt 10 EUR, die Mindestauszahlung 20 EUR.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Stellen wir bei der Verifizierung fehlende, ungültige oder widersprüchliche Dokumente fest, sperren wir Auszahlungen sofort. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, solange kein Betrugsverdacht besteht. Fordern wir Sie zur Nachreichung auf und erhalten innerhalb von 30 Tagen keine vollständigen Unterlagen, setzen wir Ihr Konto vollständig auf inaktiv.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit Ihren Registrierungsangaben überein, korrigieren wir die Daten nach Prüfung oder schließen das Konto. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsmissbrauch oder Verwendung von Mitteln Dritter darf die Auszahlung zurückgehalten werden, bis der Sachverhalt geklärt ist; in solchen Fällen erstellen wir zudem die gesetzlich vorgeschriebene Meldung. Fragen erreichen uns rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected].

Aufbewahrung und Löschung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und die Aufzeichnungen zu Ihren Zahlungsvorgängen fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vor, und sie dient einem konkreten Zweck: Behörden und die MGA können Transaktionshistorien im Rahmen von Prüfungen nachvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer gespeicherten Daten bleiben davon unberührt; entsprechende Anfragen bearbeiten wir über unsere Datenschutzabteilung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casino Unlimited?

Sind Ihre Dokumente vollständig und lesbar, schließen wir die Prüfung in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden ab. Unvollständige Unterlagen verlängern den Prozess.

Welche Dokumente brauche ich für meine erste Auszahlung?

Einen gültigen Personalausweis oder Reisepass, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis darüber, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach abgeschlossener Verifizierung bleiben Ihre Dokumente hinterlegt. Neue Nachweise fordern wir nur bei abgelaufenen Ausweisdokumenten, geänderter Adresse oder beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte an.

Warum frage ich nach der Herkunft Ihrer Mittel gefragt?

Weil es unsere gesetzliche Pflicht ist. Ab bestimmten Einzahlungs- oder Auszahlungsvolumina müssen wir belegen können, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen werden gesperrt, und nach 30 Tagen ohne vollständige Unterlagen setzen wir Ihr Konto inaktiv. Das Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird nach erfolgreicher Verifizierung ausgezahlt.